Το εργαλείο χτίζει εβδομαδιαία πρόβλεψη εισροών και εκροών για δεκατρείς εβδομάδες. Απευθύνεται σε επιχειρήσεις και επαγγελματίες που θέλουν να δουν εγκαίρως ποιες εβδομάδες είναι οριακές, πριν εμφανιστεί έλλειμμα ταμείου.
Τι υπολογίζει το εργαλείο
- Εβδομαδιαίο υπόλοιπο ταμείου για δεκατρείς εβδομάδες.
- Εισροές και εκροές ανά εβδομάδα.
- Ελάχιστο υπόλοιπο και η εβδομάδα στην οποία εμφανίζεται.
- Σενάρια καθυστέρησης εισπράξεων ή πρόσθετων πληρωμών.
Πώς χρησιμοποιείται
- Δηλώνετε το σημερινό ταμειακό υπόλοιπο.
- Καταγράφετε τις αναμενόμενες εισπράξεις ανά εβδομάδα, με ρεαλιστικές ημερομηνίες.
- Προσθέτετε τις πληρωμές που γνωρίζετε: προμηθευτές, μισθοδοσία, δόσεις, φόροι, ενοίκια.
- Ορίζετε ελάχιστο επιθυμητό υπόλοιπο ασφαλείας.
- Ελέγχετε σενάριο στο οποίο ορισμένες εισπράξεις καθυστερούν.
Πώς να διαβάσετε το αποτέλεσμα
- Η χρησιμότητα της πρόβλεψης είναι η έγκαιρη προειδοποίηση: μια αρνητική εβδομάδα μετά από έξι εβδομάδες αφήνει χρόνο για ενέργειες.
- Το χαμηλότερο υπόλοιπο είναι πιο σημαντικό από το τελικό υπόλοιπο της περιόδου.
- Οι εισπράξεις δεν πρέπει να καταχωρίζονται στην ημερομηνία έκδοσης του τιμολογίου, αλλά στην ημερομηνία που αναμένεται πραγματικά η πληρωμή.
Συχνές ερωτήσεις
Γιατί δεκατρείς εβδομάδες;
Είναι ένα τρίμηνο σε εβδομάδες, διάστημα αρκετά μεγάλο για να φανεί η τάση και αρκετά σύντομο για να είναι αξιόπιστη η εκτίμηση των εισπράξεων.
Πρέπει να βάλω ΦΠΑ στις εκροές;
Ναι. Ο ΦΠΑ που αποδίδεται είναι πραγματική εκροή και επηρεάζει το ταμείο, έστω κι αν δεν είναι έξοδο.
Τι είναι το ελάχιστο buffer;
Είναι το υπόλοιπο που θέλετε να διατηρείτε για απρόβλεπτες ανάγκες. Όταν η πρόβλεψη πέφτει κάτω από αυτό το επίπεδο, σημαίνει ότι χρειάζεται προγραμματισμός, όχι ότι υπάρχει απαραίτητα ζημιά.
Είναι αξιόπιστο χωρίς λογιστικά προγράμματα;
Ναι, αρκεί να καταχωριστούν ρεαλιστικές ημερομηνίες. Για μεγαλύτερη ακρίβεια, η πρόβλεψη επανελέγχεται κάθε μήνα με τα πραγματικά στοιχεία.
Σχετικά εργαλεία
Μιλήστε με το γραφείο για τα δικά σας νούμερα
Το εργαλείο παρέχει ενδεικτικούς υπολογισμούς και δεν υποκαθιστά εξατομικευμένη λογιστική, φορολογική, νομική ή χρηματοοικονομική συμβουλή.